هند در حال حاضر بیش از ۱۰۰ میلیون کاربر کریپتو توی کشور داره، اما فاقد یک چارچوب مناسب برای حکمرانی این بخش هست. فعلاً، سیستم پر از مالیات و مبارزه با پولشویی (AML) هست. با این حال، در مورد حمایت از سرمایه‌گذار بسیار ضعیفه.

دولت به کمبودها پی برده، و یک بازنگری رسمی در حال انجامه. رگولاتورهای کشور حالا به دنبال راه‌هایی برای ساختن یک شبکه‌ی قوی‌تر هستن که کاربران رو ایمن نگه داره و در عین حال به نوآوری هم اجازه بده.

شرکت‌های VDA (Virtual Digital Asset – دارایی دیجیتال مجازی)، چه داخلی و چه خارجی، از سال ۲۰۲۳ مجبور به ثبت نام توی FIU (واحد اطلاعات مالی) هند هستن و قوانین سختگیرانه‌ی AML و KYC (مشتری خود را بشناسید) رو دنبال می‌کنن.

با این حال، هنوز قانون کاملی برای حاکمیت VDAها وجود نداره. این شکاف توی قانون‌گذاری باعث از دست رفتن استعدادها، همراه با سردرگمی شده. در همین حال، درخواست‌ها برای اصلاحات قوی‌تر شدن، به خصوص بعد از ریاست هند بر G20 در سال ۲۰۲۳ و یک حکم دیوان عالی توی می ۲۰۲۵ که نیاز به قوانین واضح‌تر رو گوشزد کرد.

انتظار می‌ره بازنگری در حال انجام، به بعضی از سوالات بزرگتری که ذهن سرمایه‌گذارها رو مشغول کرده، بپردازه، از جمله نحوه‌ی ایجاد تعادل بین نوآوری و ایمنی سرمایه‌گذار، نحوه‌ی قانون‌گذاری انواع مختلف دارایی‌های دیجیتال مثل استیبل‌کوین‌ها، نحوه‌ی همراستا شدن با استانداردهای جهانی در حالی که سیستم مالی هند محافظت می‌شه، و نحوه‌ی دادن قطعیت حقوقی بیشتر به کسب‌وکارها و کاربران.

ژاپن برای قوانین ذخیره برای صرافی‌ها فشار می‌آورد

ژاپن در حال آماده شدن برای سخت‌تر کردن قوانین کریپتوی خودشه. آژانس خدمات مالی کشور (FSA) می‌خواد صرافی‌ها وجوه ذخیره‌ای رو کنار بذارن که می‌تونه برای بازپرداخت به مشتریان در صورت هک، خرابی سیستم یا ورشکستگی استفاده بشه.

بر اساس گزارشی از Nikkei Asia که در ۲۵ نوامبر منتشر شد، صرافی‌های توی ژاپن باید وجوه مشتریان رو توی کیف پول‌های سرد نگه دارن؛ با این حال، تا به حال مجبور نبودن در صورت بروز مشکل، ذخایر اضافی نگه دارن. رگولاتورهای کشور این رو یک شکاف بزرگ می‌بینن، به خصوص حالا، بعد از چندین مورد نقض امنیتی.

FSA می‌خواد این شکاف رو برطرف کنه و به همین دلیل، یک قانون جدید در مورد این موضوع رو در سال ۲۰۲۶ توی مجلس معرفی خواهد کرد.

اگه این قانون تصویب بشه، صرافی‌های توی کشور نیاز به نگهداری ذخایر اضافی خواهند داشت، درست مثل شرکت‌های اوراق بهادار سنتی که معمولاً میلیاردها ین رو بسته به حجم معاملاتی که مدیریت می‌کنن، کنار می‌ذارن.

برای آسان‌تر کردن کار برای صرافی‌ها، FSA ممکنه به صرافی‌ها اجازه بده بخشی از این الزام رو از طریق بیمه پوشش بدن، با الگوبرداری از هنگ کنگ و بریتانیا، جایی که دولت قبلاً قوانین سرمایه و بیمه رو برای پلتفرم‌های کریپتو معرفی کرده.

FSC کره‌ی جنوبی AML را با قوانین سختگیرانه‌تر هدف قرار می‌دهد

کره‌ی جنوبی در حال آماده شدن برای مقابله‌ی جدی با عملیات پولشویی کریپتو توی کشوره. رگولاتورها قصد دارن قانون سفر (travel rule) رو گسترش بدن تا حتی تراکنش‌های کوچک زیر ۱ میلیون وون (حدود ۶۸۰ دلار) هم به طور اجباری حاوی جزئیات فرستنده و گیرنده باشن.

بر اساس یک گزارش خبری محلی که در ۲۸ نوامبر ۲۰۲۵ منتشر شد، تا به حال، کاربران کریپتو توی کشور می‌تونستن با شکستن مبالغ بزرگتر به بخش‌های قابل انتقال کوچک‌تر که توجه زیادی رو جلب نمی‌کرد، از افشای اطلاعات فرار کنن، اما اون حفره هم در شرف بستن شدنه.

کمیسیون خدمات مالی (FSC) گفت که این حرکت با هدف جلوگیری از استفاده‌ی کریپتو برای فرار مالیاتی، قاچاق مواد مخدر و پرداخت‌های مشکوک خارجی هست. علاوه بر این، دولت می‌خواد دسترسی صرافی‌های پرریسک خارجی به شهروندان کشور رو به طور کلی مسدود کنه.

همچنین، این کمیسیون می‌خواد بررسی‌های سلامت مالی برای پلتفرم‌های محلی رو سخت‌تر کنه و نوار الزامات رو برای شرکت‌هایی که به عنوان ارائه‌دهنده‌ی خدمات دارایی مجازی ثبت نام می‌کنن، بالا ببره.

به علاوه، هر کسی که سابقه‌ی کیفری مرتبط با مواد مخدر یا جرایم مالیاتی داره، اجازه نخواهد داشت که سهام‌دار اصلی توی شرکت‌های کریپتو بشه. FIU می‌تونه توی موارد جدی به سرعت حساب‌ها رو مسدود کنه تا جلوی ناپدید شدن وجوه توی طول تحقیقات رو بگیره.

لینک منبع